不少用户在网络社群、短视频、论坛看到他人分享境外交易所链接，这类平台大多注册在海外地区，依靠网络向国内用户开放访问。从规则层面来说，境外交易平台面向境内居民提供虚拟货币交易服务，同样违反国内监管规定，相关推广、引流行为也会被持续打击。这类平台没有国内监管机构约束，平台运营主体信息模糊，资金托管机制不透明，历史上多次出现平台冻结提现、运营方卷走用户资产、遭遇黑客攻击造成大规模资产丢失的案例，用户资产很难得到保障。
很多新手会混淆交易所交易与场外个人交易，也就是常说的OTC交易。场外买卖虚拟货币看似是个人之间点对点转账，风险却更加突出。交易过程中接收的资金可能夹杂电信诈骗、网络赌博产生的赃款，一旦资金流转被金融系统监测，买方或者卖方的银行卡很容易被反诈部门冻结，严重情况下相关人员还会被传唤调查，卷入洗钱相关案件。同时私下交易缺少第三方有效约束，极易遇到收款后拒不转账、交付虚拟币之后收不到钱款的骗子，产生纠纷之后很难通过司法途径追回损失。
网络上大量打着虚拟货币交易旗号的虚假平台同样需要警惕。这类仿冒交易所界面粗糙，依靠微信群、私信引流，诱导用户充值，当用户想要提取资产时，平台会以风控、缴税、保证金等理由持续要求追加资金，本质是纯粹的资金骗局。区分正规境外平台与虚假平台难度很高，即便具备一定币圈经验，也很难识别钓鱼链接、高仿APP，一旦点击授权、输入私钥，钱包内资产会被瞬间转移，区块链转账不可逆，丢失资产基本没有找回途径。
需要客观认清现实，即便部分海外地区允许虚拟货币交易，对应的监管体系只覆盖当地居民，身处国内参与交易，跨区域维权门槛极高。如果交易发生损失，想要发起维权需要开展复杂的跨境司法协作，耗时漫长且成本高昂，多数普通投资者难以负担。同时虚拟货币行情波动极大，缺乏内在价值支撑，短期暴涨暴跌属于常态，叠加杠杆、合约等衍生交易，进一步放大亏损风险，投机炒作失败造成的全部损失，都需要参与者自行承担。
