除账户冻结风险外，参与比特币交易还存在民事与刑事层面的隐患。一旦交易产生纠纷，比如遭遇商家跑路、平台关停、转账被骗，当事人向法院提起诉讼维权时，法院通常会认定此类交易违背公序良俗，相关交易行为无效，投资者产生的亏损需要自行承担，无法依靠司法途径追回损失。如果长期高频开展买卖、充当中介撮合交易、借用他人账户完成资金收付，还有可能触及帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪等刑事罪名，面临拘留、罚金等处罚。同时比特币价格波动极大，没有涨跌限制，缺乏监管约束，市场操纵、虚假行情、平台拔网线等问题频发，普通投资者极易出现大幅资金亏损。
还有一部分投资者混淆持有与交易的边界，认为单纯保存比特币地址资产不存在风险。需要区分，单纯拥有比特币私钥资产并不等同于可以自由交易。如果涉及人民币与比特币之间的兑换流转，就落入监管管控范围。另外各类社群推广的线下现金交易、中间人代买、海外账户代持比特币等方式，隐蔽性更强，风险更高，大量诈骗案件依托这类私下交易滋生，交易者很难核实交易对手真实身份，被骗后取证难度极高。
综合政策规定、司法判例与市场现实可以明确，对于身处国内、使用人民币资金的普通用户，不存在安全合规购买比特币的可行方案。各类网传购买教程仅仅介绍操作流程，却刻意回避法律风险、资金风险，容易误导投资者忽视潜在损失。监管部门持续整治虚拟货币交易炒作行为，持续封堵支付通道、清理导流社群、打击相关违法活动，后续相关管控力度不会放松，主动远离虚拟货币投机，才是保护个人财产安全的选择。
️重要风险提示：虚拟货币交易炒作活动，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全，请自觉远离虚拟货币交易。
