个人投资者开通北交所交易权限，常规渠道需要满足20个交易日日均证券资产50万元、24个月证券交易经验两大硬性条件，已经开通科创板权限可以直接豁免两项门槛，同时还要完成风险测评、知识测试以及相关协议签署。
资产核算有着明确的统计口径，资金与证券仅限当前券商账户内的自有资产，股票、场内基金、债券、闲置现金、国债逆回购能够纳入计算，融资融券借入的资金、证券不在统计范围。这里需要留意，监管要求的是20个交易日资产均值达标，不需要账户每一天都保持50万以上资产，资产也不能够跨多家证券公司合并计算，不少投资者容易在这一点出现认知偏差。交易经验的认定以全市场首笔A股成交记录为准，跨券商交易记录可以累计，单纯开户、购买场外理财、基金申购都无法算作有效交易时长。
满足资产和经验门槛之后，投资者还需要完成投资者适当性相关流程。账户风险承受能力测评结果必须达到C4积极型或者C5激进型，测评过期需要重新填写问卷。随后参与北交所专项知识测评，满分100分，取得80分以上成绩才算合格，考题围绕涨跌幅限制、交易规则、个股流动性风险、退市规则等内容设置。全部审核条件通过后，投资者需要阅读并且签署北交所专属风险揭示书，充分知晓板块波动大、流动性偏弱等潜在风险。
开通方式主要分为线上自助办理和线下临柜办理。大多数年龄在70周岁以内、账户状态正常的投资者，直接通过券商APP业务板块提交申请即可，审核通过后权限大多实时或者T+1日生效。高龄投资者、账户存在异常状态的人群，券商通常会要求前往线下营业部办理开通手续。机构投资者开通北交所权限没有设置资产门槛，依照券商指引完成适当性核验即可申请权限。
很多投资者会混淆北交所与新三板创新层准入标准，二者门槛并不相同，不要相互参照。北交所上市企业大多属于中小型企业，股价波动幅度高于主板市场，即便成功开通交易权限，也要结合自身资金状况理性参与。投资者不要轻信网上宣称能够绕过资产门槛开通权限的渠道，所有权限核验标准由交易所统一执行，不存在合规之外的特殊捷径。
