很多散户依靠场外OTC渠道、境外交易所搭配翻墙工具参与交易，也是当下币圈残留交易行为的主要形式，但这条交易链路隐藏大量现实风险。资金流转环节是风险高发区域，场外买卖稳定币进行出入金时，资金极易和诈骗资金、网络赌资产生交集，大量案例显示参与者银行卡被银行、反诈系统冻结，部分用户需要花费数月时间配合调查才能解冻账户。除此之外，私自使用翻墙软件访问境外平台，本身违反网络安全相关规定，会额外增加自身合规隐患。
除去合规风险，币圈交易本身的市场风险和维权困境同样不能忽视。虚拟货币市场没有涨跌停机制，主流币种价格波动剧烈，大量山寨币、meme币缺乏实际价值支撑，项目方砸盘、代币归零的现象频繁出现。一旦遭遇交易所跑路、账号被盗、项目诈骗等情况，投资者很难通过司法途径挽回损失。现有司法判例普遍认定，虚拟货币交易行为不受法律保护，相关投资纠纷提交诉讼后，投资者诉求大多无法得到法院支持，产生的亏损只能自行承担。
现阶段网络上不断涌现出新的营销套路，有人借助Web3、AI量化、链上理财等新概念包装虚拟货币投资项目，打着稳定盈利、保本增值的口号吸引新人入场。这类宣传基本属于虚假营销，币圈不存在能够稳定获利的交易方式，所谓带单老师、社群跟单、自动化交易机器人，大多是诱导投资者投入资金的骗局。监管部门也持续开展线上整治工作，清理短视频、社交社群内的虚拟货币引流信息，持续压缩非法交易的生存空间。
对于已经持有虚拟资产的投资者，应当谨慎对待后续交易操作，不要频繁进行大额出入金，避免参与撮合买卖、推广交易所等行为，防止触碰法律红线。普通大众应当认清虚拟货币的投机本质，不要被短期行情波动和暴富故事误导，选择国内监管认可的正规理财渠道进行资产配置。
