按照国内监管要求，任何机构不得提供法币与虚拟货币互换、虚拟货币撮合交易服务，境外虚拟货币交易平台面向境内居民开展业务同样违规。网络上流传的购买方式主要分为两类，一类是境外中心化交易所场外交易，另一类是个人点对点私下交易，这两种方式都无法规避风险。场外交易依靠个人币商完成资金划转，转账过程极易触发银行风控，银行卡遭到冻结；私下点对点交易缺少第三方约束，经常出现一方收款不转币、收到虚假代币的纠纷，发生损失后没有合法途径维权。
大量打着低手续费、快速提币宣传的小众平台、野鸡交易所是高发骗局聚集地。这类平台通常搭建简易网页吸引用户充值，初期可以小额正常提现获取信任，一旦用户投入大额资金，平台就会限制提币、修改交易数据，最后直接关停网站失联。除此之外，社交平台主动私信的币商、付费解锁的内部渠道、社群推荐的新型代币认购通道，绝大多数都是精心包装的诈骗圈套，不少参与者短时间内蒙受大额财产损失。
除去资金诈骗风险，参与虚拟货币交易还存在多重隐性隐患。虚拟货币价格波动剧烈，不存在价值支撑，短期暴涨暴跌十分常见；同时这类交易模式天然容易被洗钱、网络赌博等犯罪活动利用，普通投资者参与资金流转，有可能被动卷入刑事案件。监管部门多次发布风险提示，参与虚拟货币交易产生的所有损失，需要参与者自行承担，法院一般不会受理相关交易纠纷诉讼。
普通投资者应当理性看待虚拟货币炒作热潮，区分区块链技术应用与虚拟货币投机行为，不要被“高收益、稳盈利”的宣传话术吸引。如果想要了解区块链相关知识，可以关注官方发布的技术科普内容，远离各类代币交易炒作。面对网络上不断出现的购买虚拟货币相关信息，保持警惕，不要随意点击陌生链接、向陌生账户转账，守护自身的资金安全。
