不少新手会接触到场外私下交易、境外平台OTC通道、社群点对点买卖等方式，这类途径是目前市面上流传最多的所谓“购买渠道”，但背后潜藏多重风险。场外交易过程中，资金流转极易触发银行风控，银行卡遭到冻结已是普遍现象，一旦交易对手资金涉及电信诈骗、洗钱等刑事案件，买家账户会被司法机关冻结，想要解冻流程繁琐。同时私下交易没有第三方保障，经常出现转账后对方失联、收到虚假转账凭证、交付比特币数量不足等骗局，发生纠纷之后，法院不会认可此类虚拟货币交易的合法性，遭受的损失很难通过司法途径追回。
还有一部分人群尝试借助虚拟网络工具访问境外交易平台完成购币，这种方式同样存在明显短板。境外平台不受国内法律约束，平台规则可以单方面调整，存在平台关停、限制提现、卷款跑路的案例。除此之外，使用境内银行卡向境外渠道划转资金，可能触碰外汇管理相关法规，长期频繁操作会被监管重点监测。即便成功完成交易，比特币价格波动极大，缺乏涨跌限制，短时间内可能出现大幅亏损，再叠加转账手续费、滑点、平台费率等成本，进一步放大投资风险。
很多投资者容易混淆“持有比特币”和“炒作交易比特币”两个概念，需要理清，单纯保存比特币私钥本身和主动参与法币兑换交易存在区别，但普通用户想要获取比特币，必然绕不开人民币兑换环节。市场上层出不穷的仿冒钱包、资金盘打着低价购买比特币的旗号吸引参与者，本质属于传销和诈骗，往往诱导用户充值之后限制提币，最终本金全部亏损。想要区分正规信息和骗局，核心记住一条，凡是宣称可以在国内安全便捷购买比特币的渠道，都存在重大风险。
普通居民应当理性看待比特币，远离各类虚拟货币交易炒作，不要轻信币圈暴富传言。区块链技术具备发展潜力，但虚拟货币炒作和区块链技术应用不能混为一谈，参与比特币交易不仅面临巨大价格风险，还将持续承担资金冻结、上当受骗、民事权益无法保障等多重隐患，理性投资者应当主动规避相关交易活动。
