多部门早已出台明确规定，虚拟货币并非法定货币，境内任何币币兑换、法币买卖虚拟币、衍生品交易等业务全部被严格禁止，境外交易所通过网络、社交软件引流国内用户操作，同样属于违规行为。不少用户误以为头部境外平台规模大就有保障，但这类平台不受国内金融监管机构约束，没有任何法定资金存管机制，历史上多次出现大型交易所破产、创始人卷走用户资产的事件，一旦平台出现运营危机，用户存放的虚拟资产没有任何合法渠道追回，相关交易行为签署的各类平台协议也不受国内法律认可，产生资金纠纷时法院不会提供维权支持。除此之外，使用银行卡、第三方支付进行虚拟币出入金，极易触碰洗钱相关法律红线，银行卡会被银行风控冻结，情节严重还会承担刑事责任，不少案例中普通用户仅参与简单买卖泰达币，就因经手涉案赃款被依法处罚。
很多用户筛选平台时会参考交易手续费、币种数量、APP流畅度等表层条件，但这些标准完全无法抵消核心风险，即便部分境外平台拥有海外地区牌照，该资质仅适用于当地居民，对国内用户不具备任何保护效力。中小型不知名平台风险更高，这类平台大多无稳定储备金，上线目的多为收割散户，存在后台操控行情、限制提现、随意封禁账户等套路，一旦平台完成收割直接关停服务器，用户投入的资金会彻底清零。即便是头部平台，也会频繁调整风控规则，针对国内用户无理由限制提现、提高高额审核门槛，用户提交身份证、银行卡等隐私材料后，还存在个人信息泄露、被不法分子盗用的隐患。同时虚拟币市场波动极大，平台合约交易自带高杠杆，普通投资者极易出现爆仓亏损，平台并不会设置国内证券市场的涨跌停、投资者适当性保护机制，短时间内本金全部亏损是常态。
市面上流传的“平台对比测评”“低手续费优质交易所推荐”大多是平台推广引流软文，目的是诱导用户注册交易，从中赚取返佣，完全隐瞒法律与资金风险。如果普通用户想要接触区块链相关技术，完全可以通过公开区块链浏览器、去中心化钱包仅做技术研究，不参与任何币币交易、法币兑换操作，切勿轻信社群导师、网友分享的平台链接，这类链接多为钓鱼网站，登录后会直接窃取账户资产。对于已经参与虚拟币交易的用户，建议尽快清空平台资产，停止所有出入金操作，避免持续叠加法律与资金损失风险。
